金融サービスのように動的な世界では、精度と効率が非常に重要であり、統計ツールが役立ちます。これらのツールの中には、パフォーマンスを監視し、プロセス強化の複雑な領域をナビゲートしようとする金融サービス企業のリーダーを支援できる管理図があります。
このブログ投稿では、管理図がどのようにチームのパフォーマンスを向上させ、特定の時間のかかるプロセスのリスクを軽減できるかを示す 2 つのユースケースを検討します。
ユースケース 1：チームのパフォーマンスを監視する
Minitabには、チームのパフォーマンスを監視してコンプライアンス業務を合理化するのに役立つ統計ツールがいくつかあります。
管理図を使用すると、財務指標やパフォーマンス指標を監視して、最新の規制要件に準拠していることを確認できます。 たとえば、管理図は自己資本比率や流動性比率などの主要な財務比率を追跡し、それらの値が管理限界内に収まっていることを確認できます。さらに、コンプライアンスの目的でエラー率に関する重要な洞察を提供できます。この NP チャートは詳細なコンテキストを提供します。
NP チャート分析により、31 か月にわたる組織のパフォーマンスに関する重要な洞察が明らかになりました。電信の送信、電子メールの返信、資本の移動はすべて一般に人間の介入を必要とするため、ある程度の間違いは避けられないと想定するのが合理的です。しかし、コンプライアンスの目的から、これらのエラーは可能な限り最小限に抑えたいと考えています。
サンプル サイズごとの全体的なエラー数（サンプル サイズは、各期間に実行されるトランザクション、または電子メール、資金移動、電信などの「イベント」の数によって異なります）は有望な減少傾向を示しましたが、問題に対処することが重要です。特定の故障ポイントは 1、10、および 16 です。
これらの故障ポイントは、予想されたパターンからの逸脱を示しており、さらなる調査が必要です(この場合、サンプル サイズに基づいて発生するはずのエラーよりも多くのエラーが発生しました)。コンプライアンスを確保し、エラー率の改善を継続するには、これらの点を徹底的に分析することが不可欠です。この分析には、根本的な原因を調査し、潜在的なプロセスの変動や故障の原因となった外部要因を特定し、適切な修正措置を実施することが含まれる場合があります。おそらくチームは人員が不足していて、新しいプロセスを実装していたか、過度に疲労していたのでしょう。これらの根本的な要因を知ることは、将来の是正措置（人員の追加やトレーニングの強化など）に役立ちます。
テスト失敗の根本原因に対処し、必要な措置を積極的に講じることにより、金融機関はコンプライアンスへの取り組みを強化し、エラーを最小限に抑え、長期にわたって一貫した改善傾向を維持することができます。
ユースケース 2：融資承認のリスク管理とプロセスの強化
金融部門ではリスクを軽減することが非常に重要です。この代表的な例としては、融資承認の所要時間などが挙げられます。管理図は、リスク軽減とプロセス合理化のための強力なソリューションを提供します。納期が遅いとビジネスチャンスが脅かされ、顧客の不満につながる可能性があります。
金融サービス会社のリーダーが融資承認プロセスの最適化に注力していると想像してください。その目的は 2 つあります。1 つはタイムリーな申請処理を保証すること、そしてより重要なことは規制要件を遵守することです。これを達成するために、管理図を活用して納期を監視しています。
初期データをコンパイルし、管理図を構成すると、チームは新しいデータで管理図を維持します（これはMinitab Connectを使用して自動的に実行できます)。分析中に、チームは承認時間が常に上限管理限界を超える傾向が繰り返し発生していることを検出しました。
前述したように、これはリスクを示します。特定のローン カテゴリの承認が遅れ続けると、顧客の不満が生じ、ビジネスの見通しが立たなくなり、規制期限に違反する可能性があります。
マネージャーは包括的な分析を通じて、特定のローン申請書類に追加の検証手順が必要であり、顕著な遅延を引き起こしていることを特定しました。さらに、プロセッサ間でワークロードが不均等に分散していることが判明します。
この洞察に力を得て、プロセスの強化を実装することを選択する可能性があります。これらには、書類検証の合理化、作業負荷の再配分、ローン処理者への追加トレーニングの提供などが含まれます。
プロセスを変更すると、管理境界も変化します。これらの変更に続いて、チームは更新された管理境界を使用して、新しい段階での管理図の変更を継続的に追跡します。調整が有効になるにつれて、チームは融資承認時間が管理境界内に徐々に戻ってくることを観察しています。これは、効果的なリスク管理と業務効率を向上する証拠となります。
結論
2 つの影響力のある例を通して、管理図がどのようにチームのパフォーマンスを強化し、リスクを軽減するかを目撃してきました。データ主導の洞察を活用することで、金融機関はコンプライアンスの複雑さを克服し、エラーを最小限に抑え、継続的な機能強化を推進して、最適な効率と回復力を目指す取り組みを支援できます。