Dans le monde dynamique de la finance, la précision et l’efficacité sont capitales, et les outils statistiques peuvent apporter une aide précieuse. Parmi ces outils, les cartes de contrôle peuvent aider les dirigeants des entreprises de services financiers qui cherchent à contrôler les performances et à naviguer sur le terrain complexe de l’amélioration des processus.
Dans cet article, nous explorerons deux cas d’utilisation qui montrent comment les cartes de contrôle peuvent améliorer les performances des équipes et réduire les risques de certains processus laborieux.
Cas d’utilisation 1 : Superviser les performances de l’équipe
Dans Minitab, plusieurs outils statistiques permettent de superviser les performances de votre équipe et de rationaliser vos opérations de conformité.
Les cartes de contrôle permettent de contrôler les métriques financières ou les indicateurs de performance afin d’assurer leur conformité aux exigences réglementaires les plus récentes. Par exemple, les cartes de contrôle permettent de suivre les principaux ratios financiers, tels que les ratios d’adéquation des fonds propres ou les ratios de liquidité, afin d’assurer le respect des limites définies. En outre, elles peuvent fournir des informations essentielles sur les taux d’erreur à des fins de conformité. La carte aux attributs NP fournit plus de détails sur le contexte :
L’analyse par la carte NP des erreurs dans cet établissement financier a révélé des informations cruciales sur la performance sur une période de 31 mois. Dans la mesure où les virements, les réponses aux courriels et le transfert de capitaux requièrent généralement une intervention humaine, il est raisonnable de supposer que certaines erreurs seront inévitablement commises. Mais pour des raisons de conformité, nous voulons que ces erreurs soient aussi minimes que possible.
Si le nombre global d’erreurs par taille d’échantillon (la taille de l’échantillon dépend du nombre de transactions au cours de chaque période, ou « événements », tels que les courriels, les mouvements d’argent ou les virements) a montré une tendance à la baisse prometteuse, il est important de se pencher sur les points de défaillance spécifiques aux niveaux 1, 10 et 16.
Ces points d’échec indiquent des écarts par rapport aux modèles attendus et justifient un examen plus approfondi (dans ce cas, le nombre d’erreurs commises est supérieur à ce qu’il aurait dû être compte tenu de la taille de l’échantillon). Pour garantir la conformité et améliorer les taux d’erreur, il est essentiel de procéder à une analyse approfondie de ces points. Cette analyse peut comprendre l’examen des causes sous-jacentes, l’identification des variations potentielles du processus ou de facteurs externes qui ont contribué aux défaillances, et la mise en œuvre de mesures correctives appropriées. L’équipe était peut-être en sous-effectif, mettait peut-être en œuvre un nouveau processus ou était trop fatiguée. La connaissance de ces facteurs sous-jacents peut faciliter la mise en œuvre de mesures correctives à venir (renfort supplémentaire en personnel, par exemple, ou amélioration de la formation).
En s’attaquant aux causes profondes des échecs de tests et en prenant les mesures nécessaires, l’établissement financier peut renforcer ses efforts de conformité, minimiser les erreurs et maintenir une tendance constante à l’amélioration au fil du temps.
Découvrez comment un grand groupe de services financiers a utilisé les cartes de contrôle de Minitab pour optimiser ses transactions.
Cas d’utilisation 2 : Gestion des risques et amélioration des processus d’approbation des prêts
La réduction des risques est capitale dans le secteur financier. Dans ce contexte, les cartes de contrôle constituent une solution efficace pour réduire les risques et rationaliser les processus. La lenteur des délais d’exécution peut menacer les opportunités commerciales et conduire à l’insatisfaction des clients.
Imaginez le dirigeant d’une société de services financiers qui s’efforce d’optimiser son processus d’approbation des prêts. Son objectif est double : garantir un traitement rapide des demandes et, plus important encore, respecter les exigences réglementaires. Pour ce faire, il s’appuie sur des cartes de contrôle pour superviser le délai d’exécution.
Après avoir compilé les données initiales et configuré les cartes de contrôle, l’équipe met à jour la carte avec de nouvelles données. (Ceci peut être automatique avec la solution Minitab Connect). Au cours de l’analyse, l’équipe détecte une tendance récurrente des délais d’approbation qui dépassent régulièrement la limite supérieure de contrôle.
Comme nous l’avons déjà mentionné, cela présente un risque : des retards persistants dans l’approbation de certaines catégories de prêts peuvent entraîner le mécontentement des clients, la perte de perspectives commerciales et des violations potentielles de délais réglementaires.
Grâce à une analyse complète, le gestionnaire constate que certains documents de demande de prêt nécessitent des étapes de vérification supplémentaires, ce qui entraîne des retards considérables. En outre, une répartition inégale de la charge de travail entre les personnes en charge de cette responsabilité est constatée.
Fort de cette connaissance, le gestionnaire peut choisir de mettre en œuvre des améliorations de processus. Il s’agit notamment de rationaliser la vérification des documents, de redistribuer la charge de travail et d’offrir une formation supplémentaire aux responsables du traitement des prêts.
Au fur et à mesure que vous modifiez le processus, vos limites de contrôle changent. À la suite de ces changements, l’équipe suit en permanence les modifications de la carte de contrôle dans une nouvelle étape avec des limites de contrôle actualisées. Au fur et à mesure que les ajustements prennent effet, l’équipe observe un retour progressif des délais d’approbation des prêts dans les limites de contrôle. Cela témoigne d’une gestion efficace des risques et d’une amélioration de l’efficacité opérationnelle.
Conclusion
Grâce à ces deux exemples marquants, nous avons observé comment les cartes de contrôle renforcent les performances des équipes et réduisent les risques. En exploitant les informations basées sur les données, les établissements financiers peuvent naviguer dans les complexités de la conformité, minimiser les erreurs et réaliser des améliorations en continu, les aidant ainsi à optimiser l’efficacité et la résilience.
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